Due Diligence Simplificada: Como Validar Fornecedores e Parceiros Antes de Assinar Contratos

A História que Abre os Olhos: O Caso de Carlos e o Fornecedor Fantasma

Carlos, empresário de 42 anos baseado em São Paulo, estava expandindo sua rede de distribuição de produtos de limpeza. Encontrou um fornecedor oferecendo preço 25% mais baixo que a concorrência. O representante era educado, apresentações profissionais em PowerPoint, amostras de qualidade — estava tudo certo.

Carlos assinou contrato para R$ 500 mil em pedidos iniciais.

Três meses depois, Carlos descobriu algo que o deixou em choque: o fornecedor havia dado calote em 7 outras empresas simultaneamente. Quando Carlos tentou recuperar seu dinheiro, a empresa havia “mudado de endereço” e desaparecido. O prejuízo foi de R$ 500 mil perdidos — dinheiro que nunca voltaria.

Investigação posterior revelou verdades aterradoras:

• O CNPJ estava inativo há 2 anos

• Tinha 3 processos judiciais em aberto

• Era uma empresa de fachada criada especificamente para aplicar golpes

• O “sócio” tinha antecedentes criminais por estelionato

O problema: Carlos NUNCA fez due diligence. Se tivesse verificado o CNPJ em apenas 10 minutos, teria descoberto a fraude antes de assinar.

A pergunta incômoda que fica: Você sabe como verificar um fornecedor ANTES de assinar um contrato e potencialmente perder R$ 1 milhão?

---

Por Que Isso Importa: O Impacto Financeiro Real Para Sua Empresa

O Tamanho Assustador do Problema em Números

Fraudes de fornecedores prejudicam milhares de empresas brasileiras e movimentam bilhões perdidos:

• R$ 27 bilhões em perdas por fraudes comerciais no Brasil (anualmente)

• 1 em cada 8 empresas sofre fraude de fornecedor nos próximos 3 anos

• Tempo médio para descobrir fraude: 8-14 meses (muito depois do dano)

• Perdas médias por empresa: R$ 200 mil a R$ 5 milhões

• Taxa de recuperação do dinheiro: Menos de 15% (na maioria dos casos)

Quem Está em Risco? (Você Provavelmente Está)

Se sua empresa trabalha com fornecedores, você está em risco:

✅ Importadores e distribuidoras
✅ Supermercados e redes de varejo
✅ Indústrias que dependem de matéria-prima
✅ Construtoras e incorporadoras
✅ Restaurantes e bares (fornecedores de alimentos)
✅ Qualquer empresa que terceiriza
✅ Especialmente: Pequenas empresas (maior alvo — menos controle)

Por Que Empresários Não Fazem Due Diligence?

Razão 1: Desconhecem o processo
Acham que é complicado (na verdade, leva 30 minutos)

Razão 2: Confiam demais em aparências profissionais
PowerPoint bonito, site bem feito, representante educado = pareça legítimo

Razão 3: Pressão de tempo
Pressa de fechar negócio, expandir, entregar ao cliente

Razão 4: Falsa sensação de segurança
“Não vai acontecer comigo”

Razão 5: Desconfiança de processo burocrático
“Governo é lento, dados devem estar desatualizados”

---

O Que É Due Diligence e Por Que É Crítico

Definição Simples (Sem Jargão)

Due Diligence é simplesmente responder esta pergunta ANTES de fazer negócio: “Esse fornecedor é seguro, legítimo e tem capacidade de entregar?”

É uma investigação sistematizada que protege seu capital, evita prejuízos, e economiza tempo.

O Que Uma Boa Due Diligence Verifica

✅ Existência legal: CNPJ ativo, registros públicos corretos
✅ Histórico financeiro: Falências, débitos, inadimplências
✅ Antecedentes criminais: Sócios com passado de fraude ou crime
✅ Processos judiciais: Litígios, condenações, mandados em aberto
✅ Reputação comercial: Histórico com outros clientes
✅ Capacidade operacional: Estrutura, equipamentos, localização real
✅ Solidez financeira: Balanço, investimentos, fluxo de caixa
✅ Conformidade legal: Licenças necessárias, regulações, compliance

3 Níveis de Due Diligence (Escolha Conforme o Risco)

Nível 1: Básica (30 minutos | Você faz sozinho)

• Verificar CNPJ na Receita Federal

• Google search (fraude, reclamações)

• Procurar no Reclame Aqui

• Verificar Serasa/SPC

• Custo: R$ 0-50

• Quando usar: Fornecedores pequenos, valor < R$ 100 mil

Nível 2: Intermediária (2-4 horas | Você com ajuda)

• Todas do Nível 1 +

• Solicitar e verificar referências

• Verificar processos judiciais (SISBAJUD)

• Análise de reputação profunda

• Verificação de antecedentes de sócios

• Custo: R$ 0-500

• Quando usar: Fornecedores médios, valor R$ 100k-500k

Nível 3: Profunda (1-2 semanas | Profissional faz)

• Tudo dos Níveis 1 e 2 +

• Auditoria financeira completa

• Investigação de sócios (pessoas físicas)

• Análise de estrutura operacional

• Visita ao local (quando possível)

• Relatório profissional

• Custo: R$ 2.000-5.000

• Quando usar: Fornecedores estratégicos, valor > R$ 500 mil

---

Passo a Passo: Due Diligence Básica (Que Você Pode Fazer AGORA em 30 Minutos)

FASE 1: Verificação de Existência Legal (10 Minutos)

Passo 1: Verificar CNPJ na Receita Federal

Como acessar:

1. Vá para: www.cnpj.gov.br (site oficial da Receita Federal)

2. Digite o CNPJ do fornecedor (ou nome da empresa)

3. Procure pelos seguintes dados CRÍTICOS:

O que você deve ver (RED FLAGS se não tiver):

• ✅ Status: ATIVO (não cancelado, suspenso ou baixado)

• ✅ Data de abertura: Quanto tempo está em atividade? (mínimo 1 ano, idealmente 5+)

• ✅ Atividade principal: Corresponde com o que eles vendem?

• ✅ Sócios: Nomes completos dos responsáveis

• ✅ Endereço: Corresponde com local do negócio?

🚩 RED FLAGS CRÍTICOS:

• ❌ Empresa com menos de 1 ano de atividade (pode ser fachada criada para golpe)

• ❌ Muitas alterações de sócios em pouco tempo (rotatividade suspeita)

• ❌ Atividade registrada não corresponde (ex: vende peças, mas registrada como “consultoria”)

• ❌ Status: CANCELADO, SUSPENSO ou BAIXADO (empresa não existe legalmente)

• ❌ Endereço é caixa postal (empresa fantasma)

Custo: Gratuito
Tempo: 3 minutos
Confiabilidade: 100% (é o governo)

---

Passo 2: Buscar no Google (Verificação de Reputação Rápida)

Como fazer:

1. Google: “[Nome exato da empresa] + CNPJ”

   • Vê se aparecem resultados legítimos

   • Se aparecer site oficial, é bom sinal

2. Google: “[Nome empresa] fraude”

   • Procura por avisos de fraude

   • Se aparecer muitos resultados, ⚠️ alerta

3. Google: “[Nome empresa] scam”

   • Busca em inglês também para importadores

4. Google: “[Nome empresa] reclamações”

   • Vê se há história de problemas

O que você procura:

• ✅ Aparecem site oficial e informações legítimas?

• ✅ Há clientes reais mencionando a empresa?

• ✅ A empresa aparece em noticias legítimas (não apenas reclamações)?

🚩 RED FLAGS:

• ❌ Múltiplas reclamações sobre fraude

• ❌ Avisos públicos de golpes

• ❌ Reportagens sobre processos criminais

• ❌ Perfil em redes sociais apenas muito recente

• ❌ Sem qualquer presença web legítima

Custo: Gratuito
Tempo: 5 minutos
Confiabilidade: Alta

---

Passo 3: Verificar Reclame Aqui (Histórico de Satisfação do Cliente)

Como acessar:

1. Vá para: www.reclameaqui.com.br

2. Procure pela empresa (digite o nome)

3. Veja o histórico de reclamações

O que você analisam:

• Número total de reclamações (mais de 100 = sinal vermelho)

• Índice de satisfação (0-10, idealmente acima de 5)

• Taxa de resposta (empresa responde às reclamações?)

• Tempo de resolução (empresa resolve rápido ou ignora?)

• Padrão de reclamações (sempre o mesmo problema = não foi resolvido)

🚩 RED FLAGS:

• ❌ Mais de 100 reclamações sem resolução

• ❌ Menos de 20% de respostas (empresa desinteressada)

• ❌ Muitas reclamações não resolvidas (habitual)

• ❌ Padrão repetido (ex: sempre “não entregou” ou “levou 6 meses”)

• ❌ Scores abaixo de 3 (em 10)

Custo: Gratuito
Tempo: 5 minutos
Confiabilidade: Alta (reclamantes reais)

---

FASE 2: Verificação de Histórico Financeiro (15 Minutos)

Passo 1: Consultar Serasa (Histórico de Crédito)

Como acessar:

1. Vá para: www.serasa.com.br

2. Clique em “Consultar Informações”

3. Escolha: “Pessoa Jurídica (CNPJ)”

4. Digite o CNPJ do fornecedor

O que você vê:

• Se tem dívidas vencidas (descumpre pagamentos?)

• Se foi protestado em cartório

• Histórico de inadimplência

• Restrições e pendências

🚩 RED FLAGS:

• ❌ Dívidas vencidas ativas (prova que descumpre pagamentos)

• ❌ Protesto de títulos (não honrou compromissos)

• ❌ Múltiplas restrições (inadimplência crônica)

Custo: Gratuito para consulta básica (ou R$ 29,90 para relatório completo)
Tempo: 3 minutos
Confiabilidade: 100% (órgão oficial de proteção de crédito)

---

Passo 2: Consultar SPC Brasil (Negativações)

Como acessar:

1. Vá para: www.spcbrasil.org.br

2. Clique em “Consulta CNPJ”

3. Digite o CNPJ

O que você procura:

• Negativações ativas (dívidas não pagas)

• Data das negativações (recentes ou antigas?)

• Número de negativações (uma ou várias?)

🚩 RED FLAGS:

• ❌ Múltiplas negativações recentes (padrão de inadimplência)

• ❌ Negativação por falta de pagamento (não honra dívidas)

• ❌ Sem plano de quitação (não vai pagar)

Custo: Gratuito (primeira consulta)
Tempo: 2 minutos
Confiabilidade: 100%

---

Passo 3: Verificar Falências e Recuperação Judicial (SISBAJUD)

Como acessar:

1. Vá para: www.cnj.jus.br (Conselho Nacional de Justiça)

2. Use SISBAJUD (Sistema de Informações do Poder Judiciário)

3. Procure por falências ou recuperação judicial do CNPJ

O que você procura:

• Falência declarada

• Recuperação judicial em andamento

• Liquidação

• Data e status

🚩 RED FLAGS:

• ❌ Empresa em falência (vai desaparecer)

• ❌ Recuperação judicial (em dificuldade severa)

• ❌ Falência recente (menos de 2 anos — cuidado com empresa successor)

Custo: Gratuito
Tempo: 5 minutos
Confiabilidade: 100% (poder judiciário)

---

FASE 3: Verificação de Antecedentes Criminais (15 Minutos)

Passo 1: Buscar Processos Judiciais (SISBAJUD)

Como acessar:

1. Acesse: www.cnj.jus.br/sisbajud

2. Procure por processos envolvendo:

   • CNPJ da empresa

   • Nome e CPF dos sócios principais

O que você procura:

• Processos criminais

• Processos de fraude/estelionato

• Mandados de prisão

• Condenações

🚩 RED FLAGS:

• ❌ Sócio com condenação por crime (histórico criminoso)

• ❌ Fraude contra consumidores (padrão de comportamento)

• ❌ Estelionato (roubar com enganação — é o modelo dele)

• ❌ Apropriação indébita (rouba dinheiro de clientes)

Custo: Gratuito
Tempo: 5 minutos
Confiabilidade: 100%

---

Passo 2: Verificar Antecedentes Criminais Completos

Opção A: Gratuito (Requer Paciência)

1. Acesse tribunais estaduais/federais

2. Procure por nome dos sócios

3. Veja se há condenações registradas

Opção B: Pago (Mais Fácil e Confiável)

1. Contrate verificação via Infoseg

2. Acesse: www.infoseg.gov.br

3. Custa: R$ 50-200 por consulta

4. Resultado: Antecedentes criminais verificados e confiáveis

🚩 RED FLAGS:

• ❌ Qualquer condenação criminal (não confie)

• ❌ Mandado de prisão ativo (pessoa foragida)

• ❌ Antecedentes de fraude/estelionato (é o modus operandi dele)

Custo: Gratuito (difícil) ou R$ 50-200 (fácil)
Tempo: 10 minutos (pago) ou 1 hora (gratuito)
Confiabilidade: 100%

---

FASE 4: Verificação de Reputação Comercial (20 Minutos)

Passo 1: Solicitar Referências (Verificar Pessoalmente)

Como fazer:

1. Peça para o fornecedor listar 3-5 clientes como referência

2. Importante: Não use contatos que fornecedor dá. Procure clientes reais na internet.

3. Contate esses clientes diretamente

Perguntas a fazer:

• “Vocês trabalham há quanto tempo com esse fornecedor?”

• “Qual a qualidade do produto/serviço entregue?”

• “Qual a pontualidade de entrega?”

• “Houve algum problema? Como foi resolvido?”

• “Vocês continuariam recomendando?”

O que você procura:

• ✅ Clientes satisfeitos (dizem bem)

• ✅ Relacionamento longo (anos de parceria)

• ✅ Resolução rápida de problemas

• ✅ Disposição de fornecer referência (empresa confiante)

🚩 RED FLAGS:

• ❌ Clientes não conseguem ser contatados

• ❌ Respostas vagas ou evasivas

• ❌ Clientes que trocam frequentemente (“a gente trabalhou por 2 meses”)

• ❌ Telefones ou emails inexistentes

• ❌ “Referências” que não conhecem o fornecedor bem

Custo: Gratuito
Tempo: 15 minutos
Confiabilidade: Alta

---

Passo 2: Verificar Histórico Profissional no LinkedIn

Como fazer:

1. Acesse: www.linkedin.com

2. Procure pela empresa (veja história, fundação, sócios)

3. Procure pelos sócios individuais (veja experiência profissional)

O que você procura:

• ✅ Histórico consistente na indústria

• ✅ Sócios com experiência real no ramo

• ✅ Crescimento profissional demonstrável

• ✅ Conexões profissionais legítimas

🚩 RED FLAGS:

• ❌ Perfil LinkedIn recém-criado (fachada para golpe)

• ❌ Sócios sem qualquer experiência no mercado

• ❌ Muitas mudanças de posição em pouco tempo (instabilidade)

• ❌ Sem qualquer história profissional anterior

Custo: Gratuito
Tempo: 5 minutos
Confiabilidade: Alta (profissionais verificados)

---

Passo 3: Verificar Localização Real com Google Maps + Street View

Como fazer:

1. Acesse: www.google.com/maps

2. Digite o endereço do fornecedor (conforme no CNPJ)

3. Use Street View (ícone de câmera) para ver a fachada real

O que você procura:

• ✅ Endereço real existe e é comercial

• ✅ Há fachada profissional

• ✅ Local corresponde com operação descrita

• ✅ Endereço foi atualizado recentemente

🚩 RED FLAGS:

• ❌ Endereço é caixa postal em banco (empresa fantasma)

• ❌ Endereço é residencial (não é escritório)

• ❌ Google Street View mostra lugar vazio/abandonado

• ❌ Endereço é de “sala comercial” compartilhada (estrutura mínima)

Custo: Gratuito
Tempo: 3 minutos
Confiabilidade: Muito alta (foto real, satélite)

---

5 Sinais de Alerta: Quando Desconfiar Que Fornecedor É Fraude

🚩 Sinal 1: Preço Muito Abaixo da Concorrência (Sem Justificativa)

O que observar:

• Oferece 30-50% menos que concorrentes

• Não consegue explicar o porquê

• Pressiona para fechar negócio rápido (“aproveita enquanto tem estoque”)

Por que é alerta:

• Ou a qualidade é péssima

• Ou está fora de negócio (quer ganhar rápido)

• Ou é fraude (quer seu dinheiro, não vai entregar)

Como verificar:

• Pesquise preço com 3-5 concorrentes

• Se muito abaixo, questione a razão

• Peça explicação DETALHADA e por escrito

• Compare especificações técnicas (não é o mesmo produto?)

---

🚩 Sinal 2: Comunicação Vaga, Evasiva ou Pressão Constante

O que observar:

• Não esclarece detalhes técnicos quando perguntado

• Desvia de respostas a perguntas diretas

• Muitos intermediários (você nunca consegue falar com diretor/sócio)

• Pressiona para assinar contrato sem ler/entender

• Usa palavras vagas (“aproximadamente”, “mais ou menos”, “tipo assim”)

Por que é alerta:

• Algo tem a esconder

• Não tem autoridade para responder (não é quem diz ser)

• Intenção é enganar

Como verificar:

• Faça perguntas muito específicas

• Exija respostas claras E POR ESCRITO

• Procure falar com tomador de decisão (sócio/diretor)

• Se recusar, é sinal de fraude

---

🚩 Sinal 3: Endereço/Localização Suspeita

O que observar:

• Endereço é apenas caixa postal (não tem escritório)

• Não tem escritório/fábrica visitável

• Endereço é residencial

• Muda de endereço frequentemente

• Endereço é de “galeria comercial” (10m² compartilhado)

Por que é alerta:

• Estrutura mínima = intenção de desaparecer rápido

• Fachada em caixa postal = empresa fantasma

Como verificar:

• Google Maps do endereço (vê a fachada real)

• Visite pessoalmente se possível (maior investimento)

• Verifique no CNPJ qual endereço está registrado

• Confirme que endereço é estável (não muda)

---

🚩 Sinal 4: Pedidos de Pagamento 100% Antecipado (Sem Garantia)

O que observar:

• Quer 100% do pagamento ANTES de entregar qualquer coisa

• Sem garantia de devolução se não entregar

• Pressão para pagar por método irreversível (Pix)

• Recusa usar boleto ou cheque (deixariam rastreável)

• Não oferece forma de comprovação de recebimento

Por que é alerta:

• É o método clássico de fraude

• Ninguém entrega depois que recebe dinheiro

• Irreversível = você nunca recebe o dinheiro de volta

Como verificar:

• Negocie pagamento contra entrega

• Ou pagamento em parcelas (50% entrada, 50% após entrega)

• Se recusar qualquer variação, é sinal vermelho

• Insista em método rastreável (boleto, não Pix)

---

🚩 Sinal 5: Documentação Desorganizada ou Aparentemente Falsa

O que observar:

• Contrato com muitos erros, incoerências

• Certificações que parecem falsas (selos estranhos)

• Documentos que não consegue verificar na origem

• Reluctância extrema em fornecer documentos

• Documentos “digitalizados” mas com qualidade estranha

Por que é alerta:

• Documentos falsos = fraude confirmada

Como verificar:

• Verifique certificações diretamente com órgão emissor

• Procure por inconsistências óbvias no contrato

• Solicite via oficial (tabelião) se necessário

• Compare com documentos de fornecedores legítimos

---

Checklist Prático: 15 Perguntas Antes de Assinar

Use este checklist ANTES de assinar qualquer contrato ou fazer pagamento:

✅ Existência Legal (4 perguntas)

•  CNPJ está ativo? (não cancelado, baixado ou suspenso)

•  Empresa existe há pelo menos 2 anos?

•  Atividade registrada corresponde com o que oferece?

•  Sócios principais NÃO têm antecedentes criminais?

✅ Histórico Financeiro (4 perguntas)

•  Sem negativações em Serasa/SPC?

•  Sem falências ou recuperação judicial?

•  Não tem processos judiciais abertos?

•  Não tem protesto de títulos (debêntures)?

✅ Reputação e Relacionamento (4 perguntas)

•  Reclame Aqui com menos de 50 reclamações?

•  Google mostra informações legítimas (não “fraude”)?

•  Referências reais e verificáveis (clientes satisfeitos)?

•  Perfil LinkedIn com histórico profissional sólido?

✅ Termos Comerciais (3 perguntas)

•  Preço comparável com mercado (dentro de ±15%)?

•  Pagamento é negociável (não insiste em 100% antecipado)?

•  Contrato é claro, bem redigido, sem contradições?

RESULTADO:

• 0 NÃO: Baixo risco. Prossiga com confiança.

• 1-2 NÃO: Risco moderado. Investigue mais antes de assinar.

• 3+ NÃO: RISCO ALTO. Não assine. Procure outro fornecedor.

---

Ferramentas Gratuitas Para Due Diligence (Completa)

1. CNPJ.gov.br — Base de Dados Oficial

O que é: Base de dados governamental com informações de toda empresa brasileira registrada

Como usar: cnpj.gov.br → Digite CNPJ → Veja status, sócios, atividade

Confiabilidade: 100% (é o governo)
Custo: Gratuito
Tempo: 3 minutos

---

2. SISBAJUD — Processos Judiciais Públicos

O que é: Sistema de Informações do Poder Judiciário com todos os processos do Brasil

Como usar: cnj.jus.br/sisbajud → Procure CNPJ ou nome → Veja processos

Confiabilidade: 100% (poder judiciário)
Custo: Gratuito
Tempo: 5 minutos

---

3. Reclame Aqui — Reclamações de Clientes

O que é: Base de reclamações de consumidores contra empresas

Como usar: reclameaqui.com.br → Procure empresa → Veja reclamações

Confiabilidade: Alta (consumidores verificados)
Custo: Gratuito
Tempo: 5 minutos

---

4. Serasa — Histórico de Crédito

O que é: Órgão oficial de proteção de crédito

Como usar: serasa.com.br → Pessoa Jurídica → Digite CNPJ → Veja restrições

Confiabilidade: 100%
Custo: Gratuito (básico) ou R$ 29,90
Tempo: 3 minutos

---

5. SPC Brasil — Negativações

O que é: Serviço de proteção de crédito (concorrente Serasa)

Como usar: spcbrasil.org.br → Consulta CNPJ → Digite CNPJ → Veja negativações

Confiabilidade: 100%
Custo: Gratuito (primeira)
Tempo: 2 minutos

---

6. LinkedIn — Histórico Profissional

O que é: Rede profissional com histórico de pessoas e empresas

Como usar: linkedin.com → Procure empresa e sócios → Veja histórico

Confiabilidade: Alta
Custo: Gratuito (perfil básico)
Tempo: 5 minutos

---

7. Google Maps + Street View — Verificação Física

O que é: Visualização de endereço real e fachada

Como usar: google.com/maps → Digite endereço → Use Street View

Confiabilidade: Muito alta (foto real)
Custo: Gratuito
Tempo: 3 minutos

---

3 Casos Reais: Due Diligence Que Economizou Milhões

Caso 1: Importador Descobre Fornecedor Falso (ECONOMIZOU R$ 800 MIL)

O que aconteceu:
Importador de eletrônicos recebe proposta de fornecedor chinês com TV 43″ a U$ 120 (metade do mercado).

Due Diligence Feita (30 minutos):

• Verificou CNPJ da empresa intermediária brasileira

• Encontrou 12 processos judiciais abertos

• Descobriu que empresa já havia sido investigada pela Polícia Federal

Resultado:
Economia de R$ 800 mil em fraude. Se tivesse assinado, perderia investimento inteiro e ainda teria prejuízo.

Lição: 30 minutos de verificação = R$ 800 mil economizados. ROI infinito.

---

Caso 2: Construtora Descobre Fornecedor em Falência (ECONOMIZOU R$ 2 MILHÕES)

O que aconteceu:
Construtora vai contratar fornecedor de cimento por R$ 2 milhões em suprimento anual para obra de 3 anos.

Due Diligence Feita (2 horas):

• Verificou CNPJ

• Descobriu que empresa estava em recuperação judicial ativa

• Viu que não tinha condições de honrar contrato

Resultado:
Recusou contrato. 4 meses depois, fornecedor entrou em falência. Outras construtoras que assinaram perderam R$ 3 milhões cada em pedidos não entregues.

Lição: Uma verificação revelou risco catastrófico. Salvou a obra inteira.

---

Caso 3: Varejista Descobre Antecedentes Criminais (ECONOMIZOU R$ 500 MIL)

O que aconteceu:
Varejista vai fechar negócio com novo fornecedor por R$ 500 mil/ano em produtos durante 3 anos (contrato de R$ 1,5 mi).

Due Diligence Feita (1 hora):

• Verificou antecedentes dos sócios principais

• Descobriu que sócio principal tinha condenação por estelionato (fraude)

Resultado:
Cancelou contrato imediatamente. Meses depois, fornecedor aplicou golpe clássico em outra empresa, levando R$ 1 milhão.

Lição: Uma verificação rápida de antecedentes revelou intenção criminosa comprovada.

---

Quando Contratar Investigação Profissional (Detetive)

Você DEVE contratar investigação profunda se:

✅ Valor do contrato acima de R$ 500 mil
O risco é alto, investigação profunda justifica investimento

✅ Fornecedor internacionalizado
Estrutura complexa, múltiplos países, requer expertise especializada

✅ Você suspeita de fraude
Encontrou red flags, quer prova profissional e documentada

✅ Fornecedor em área de risco
Importação, mineração, construção, pharmaceuticals (alto risco)

✅ Partnership estratégico de longo prazo
Relacionamento de 3+ anos justifica investigação completa

---

Conclusão: Due Diligence Básica Economiza Bilhões

Due diligence não é luxo ou paranoia, é necessidade de negócio. Empresas que investem 30 minutos a 2 horas em verificação básica economizam em média R$ 500 mil a R$ 2 milhões em fraudes evitadas.

Ação Imediata (Faça HOJE)

Se você tem um fornecedor novo AGORA, faça isto:

1. Verificar CNPJ → 3 minutos em cnpj.gov.br

2. Google busca → 5 minutos

3. Reclame Aqui → 5 minutos

4. Serasa/SPC → 5 minutos

5. SISBAJUD → 5 minutos

Total: 23 minutos. Pode economizar R$ 1 milhão.

---

📞 Quer Investigação Profissional de Fornecedor?

Se tem um fornecedor importante e quer investigação completa, o Detetive Virtual oferece due diligence corporativa profissional.

✅ Investigação administrativa, financeira e judicial completa
✅ Relatório profissional pronto para usar em negociações
✅ Avaliação de risco clara e objetiva
✅ Proteção de investimento comercial

Fale conosco:
📱 WhatsApp para consulta inicial GRATUITA
📧 Email para enviar dados do fornecedor

Não deixe que fraude de fornecedor prejudique seu negócio ou faça sua empresa entrar em prejuízo.

---

🔍 Dúvidas Frequentes Respondidas

P: Preciso fazer due diligence em TODOS os fornecedores?
R: Mínimo em novos fornecedores com contratos acima de R$ 50 mil. Fornecedores consolidados: a cada 2-3 anos (revalidação).

P: Quanto tempo leva fazer due diligence básica?
R: Você fazendo: 30 minutos. Profissional fazendo completa: 1-2 semanas.

P: Vale o investimento em investigação profissional?
R: Absolutamente. Investigação custa R$ 0-5 mil. Fraude custa R$ 500k-5 milhões. Matemática é óbvia.

P: E se fornecedor recusar fornecer informações ou documentos?
R: Red flag gigante. Fornecedor legítimo coopera voluntariamente. Se recusa, procure outro imediatamente.

P: Posso confiar em referências que ELE dá?
R: Parcialmente. Sempre verifique referências que você conhece ou consegue verificar independentemente. Não use contatos que ele fornece (pode ser conivente).

P: O que faço se descobri que fornecedor é fraude?
R: 1) Cancele contrato imediatamente. 2) Denuncie à polícia. 3) Contate Detetive Virtual se já perdeu dinheiro. 4) Avise outros fornecedores para evitar.

Última Modificação: 05/01/2026